מי שרוצה סוכן ביטוח אחר לא צריך לבטל את הפוליסה: בעל הפוליסה חותם על בקשה למינוי סוכן, שולח אותה לחברת הביטוח, והמינוי החדש מחליף את הקודם באותן פוליסות. כאן הצעדים, מה כתוב בטפסים של החברות, ומה קורה כשהתיק שלכם עבר לסוכן אחר בלי שביקשתם. העמוד הוא חלק מהמדריך לבחירת סוכן ביטוח.
מינוי סוכן הוא בקשה של בעל הפוליסה מחברת הביטוח לרשום סוכן אחר כמי שמטפל בפוליסות שעל שמו. 4 עובדות מהטפסים ומחוזר השירות של רשות שוק ההון:
- חותם בעל הפוליסה. בטופס של הפניקס יש שדה חתימה אחד, שלו.
- המינוי החדש מבטל את המינוי הקודם באותן פוליסות. כך כתוב בטפסים של הראל, הפניקס וכלל.
- בביטוח קבוצתי הכללים אחרים, והטופס של כלל מיועד לפוליסות פרט בלבד.
- עבר התיק לסוכן אחר בלי שביקשתם? הסוכן החדש פונה אליכם. כשהוא קיבל עד 1,000 לקוחות כאלה, יש לו לזה 30 ימי עסקים.
מתי מחליפים סוכן ביטוח?
כשהסוכן לא עונה, לא מכיר את התיק, או שאתם לא יודעים בכלל מי הוא. חוזר השירות של רשות שוק ההון קובע מה נחשב זמן סביר לשירות של סוכן:
- מענה ראשוני: תוך שני ימי עסקים.
- מסירת מסמכים: תוך שלושה ימי עסקים.
- קביעת פגישה: תוך שבעה ימי עסקים מקבלת הפנייה.
לא יודעים מי הסוכן שלכם? פרטי הסוכן מופיעים באזור האישי באתר החברה. כך כותבת הראל, למשל, בשאלות הנפוצות על ביטוח בריאות.
איך מחליפים סוכן ביטוח בלי לבטל את הפוליסה?
5 צעדים, ואף אחד מהם אינו ביטול.
- בוחרים סוכן ובודקים רישיון. במאגר בעלי הרישיון של רשות שוק ההון מחפשים לפי מספר רישיון, שם, עיר, ענפי ביטוח או סוג רישיון.
- אוספים את פרטי הפוליסות. שם החברה ומספר הפוליסה של כל פוליסה שרוצים להעביר לטיפול הסוכן החדש.
- ממלאים את הטופס של החברה. לכל חברה טופס משלה. השמות שלהם בטבלה כאן למטה.
- חותמים. החתימה היא של בעל הפוליסה. בטופס של הפניקס אין שדה לחתימה של הסוכן הקודם.
- שולחים ומוודאים שהגיע. בהראל אפשר לשלוח בפקס, דרך מוקד שירות הלקוחות או באמצעות הסוכן, ולוודא באתר שהטופס התקבל. לפי העמוד שלה, השירות ניתן כעבור שלוש שעות ממועד שליחת המסמכים, ומסמכים שמגיעים אחרי 15:00 מעודכנים ביום העבודה הבא.
בטופס של הראל, למשל, כתוב "אבקש למנות בפוליסה/ות על שמי את סוכן הביטוח". הבקשה ממנה סוכן בפוליסות שכבר רשומות על שמכם, ואין בה בקשה לבטל אותן.
אין מי שמטפל בביטוח שלכם, ולפני שמחליפים סוכן רוצים לדעת מה יש לכם? כמה שאלות קצרות, בלי פרטים רפואיים.
מה כתוב בטופס מינוי סוכן?
| חברה | שם הטופס | מה כתוב בו |
|---|---|---|
| הפניקס | בקשה למינוי סוכן ביטוח ו/או ייפוי כוח לקבלת מידע בתכניות פרט חיים ובריאות | חתימה של בעל הפוליסה. המינוי מבטל כל מינוי סוכן אחר באותן פוליסות, ועומד בתוקפו עד בקשה למינוי סוכן חדש |
| הראל | בקשה למינוי סוכן למבוטח/בפוליסות בריאות וחיים | ייפוי כוח לסוכן לקבל מידע על הפוליסות. המינוי חל גם על המבוטחים הקטינים בפוליסה, ומבטל כל מינוי סוכן אחר |
| כלל | בקשה לשינוי סוכן | חתומה על ידי בעל הפוליסה, לפוליסות פרט בלבד. מבטלת כל בקשה קודמת למינוי סוכן או יועץ פנסיוני |
החברה שלכם לא בטבלה? מחפשים באתר שלה "מינוי סוכן", או שואלים את מוקד השירות.
מה קורה כשהתיק שלכם עבר לסוכן אחר בלי שביקשתם?
זה קורה, למשל, כשסוכן אחר רוכש תיק ביטוח. חוזר השירות קורא לכם במצב הזה "לקוח מועבר": לקוח שהתקשר עם בעל רישיון בלי מעורבותו או בלי ידיעתו, בין היתר כתוצאה מרכישת תיק ביטוח או ממינוי בעל הרישיון על ידי הגוף המוסדי. מה הסוכן החדש עושה, לפי החוזר:
- יוזם פנייה אליכם, באמצעי תקשורת אחד או יותר.
- מסביר שאפשר לבטל את המינוי שלו, או לחתום על ייפוי כוח חדש, ואיך עושים את זה.
- סוכן שעברו אליו עד 1,000 לקוחות פונה תוך 30 ימי עסקים מיום ההעברה. לסוכן עם יותר לקוחות מועברים יש יותר זמן.
לא קיבלתם פנייה כזו, ואתם לא מכירים את הסוכן שרשום אצלכם? זה הזמן לבדוק.
אפשר להחליף סוכן בביטוח קבוצתי?
כאן הכללים אחרים. בחוזר השירות, הזכות של לקוח מועבר לבטל את מינוי בעל הרישיון לא חלה על לקוח בביטוח קבוצתי, כלומר ביטוח שנעשה לקבוצת מבוטחים בפוליסה אחת. גם הטופס של כלל מיועד לפוליסות פרט בלבד. יש לכם ביטוח קבוצתי מהעבודה או מארגון? שואלים את בעל הפוליסה, המעסיק או הארגון, מי מטפל בה.
אפשר להחליף סוכן דרכנו?
לא. אנחנו לא עושים מינוי סוכן על פוליסות קיימות: את הבקשה חותמים ושולחים לחברת הביטוח, כמו בצעדים למעלה. מה שכן אפשר: לענות על השאלון בסוף העמוד ולקבל סיכום של מה כדאי לבדוק בתיק. איש מקצוע חוזר אליכם עם הצעה, או עם אופציה לתיאום פגישה שתעשה לכם סדר.
שאלות נפוצות
איך מבטלים סוכן ביטוח
ממנים סוכן אחר. בטפסים של הראל, הפניקס וכלל, מינוי חדש מבטל את המינוי הקודם באותן פוליסות. רוצים להפסיק לעבוד עם הסוכן בלי למנות אחר? שואלים את מוקד השירות של החברה מה האפשרות אצלה.
איך עוברים סוכן ביטוח
בודקים את הסוכן החדש במאגר הרישיונות של רשות שוק ההון, ממלאים את טופס מינוי הסוכן של החברה, בעל הפוליסה חותם, ושולחים לחברה. אין צורך לבטל את הפוליסה.
איפה אני יכול למצוא טופס מינוי סוכן כללי?
באתר של כל חברה. בכלל הטופס נקרא "בקשה לשינוי סוכן", והוא מיועד לפוליסות פרט. בהראל יש עמוד בשם "מינוי סוכן חדש בפוליסות ביטוח בריאות וסיעוד" עם דרכי ההגשה. בהפניקס הטופס כולל גם ייפוי כוח לקבלת מידע.
איך מוצאים סוכן ביטוח בכלל?
במאגר בעלי הרישיון של רשות שוק ההון מחפשים לפי עיר, ענפי ביטוח או סוג רישיון. ולפי חוזר השירות, בעל רישיון שמפרסם את עצמו מציין בפרסום את סוג הרישיון, הענפים, השם ומספר הרישיון. איך בוחרים, במדריך לבחירת סוכן ביטוח.
מה למדנו
- מחליפים סוכן בטופס מינוי סוכן של החברה, בלי לבטל את הפוליסה.
- בעל הפוליסה חותם, והמינוי החדש מבטל את הקודם באותן פוליסות.
- לקוח מועבר מקבל פנייה מהסוכן החדש, עם האפשרות לבטל את המינוי. בביטוח קבוצתי הכללים אחרים.
- זמן סביר לשירות של סוכן: מענה ראשוני תוך שני ימי עסקים, מסמכים תוך שלושה.
מקורות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · חוזר סוכנים ויועצים 2022-10-15, שירות סוכנים ויועצים ללקוחות (תיקון חוזר 2018-10-3, 29.11.2022): סעיפים 2 (לקוח מועבר), 4א, 5 ו-8ב · נקרא 1.10.2026
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · איתור סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני בעלי רישיון (gov.il) · נקרא 1.10.2026
- הראל · שאלות נפוצות, ביטוח בריאות: "מהם פרטי הסוכן שלי ואיך אוכל למנות סוכן חדש?" · נקרא 1.10.2026
- הראל · מינוי סוכן חדש בפוליסות ביטוח בריאות וסיעוד: דרכי הגשה ומה קורה בהמשך · נקרא 1.10.2026
- הראל · טופס בקשה למינוי סוכן למבוטח/בפוליסות בריאות וחיים · נקרא 1.10.2026
- הפניקס · בקשה למינוי סוכן ביטוח ו/או ייפוי כוח לקבלת מידע בתכניות פרט חיים ובריאות (טופס 4804) · נקרא 1.10.2026
- כלל · בקשה לשינוי סוכן, פוליסות פרט (טופס 125L, מהדורה 12/2025) · נקרא 1.10.2026
עוד בנושא: אין מי שמטפל בביטוח שלכם? · סוכן, יועץ או חברה ישירה · איך סוכן ביטוח מרוויח
אנחנו לא מטפלים בתביעות. את התביעה מגישים לחברת הביטוח. וגם מינוי סוכן על פוליסה קיימת לא נעשה דרכנו: את הבקשה שולחים לחברה. השאלון כאן למטה עוסק בביטוחים שלכם.