לימודי סוכן ביטוח הם בפועל מסלול רישוי של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון: בחינות יסודות, התמחות של 6 חודשים אצל מאמן רשום, בחינות גמר לפי הענף, ובסוף בקשה לרישיון ותשלום אגרה. בתנאים שהרשות מפרסמת לקבלת רישיון אין דרישה לתואר או לקורס מסוים. כאן כל שלב לפי הסדר: מה נדרש בו, איך נרשמים, ומה כדאי לדעת לפני שמתחילים. בודקים סוכן כמבוטחים? בשבילכם יש עמוד אחר: רישוי סוכני ביטוח.
המסלול לרישיון סוכן ביטוח, לפי הרשות, ב-6 שורות:
- בחינות יסודות: בחינה ביסודות הביטוח של רשות שוק ההון, ובחינות ביסודות ייעוץ השקעות של הרשות לניירות ערך: כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון.
- התמחות: 6 חודשים אצל מאמן בעל רישיון בתוקף שנרשם כמאמן, לפחות 30 שעות בשבוע.
- בחינות גמר לפי ענף: בכללי, רכוש ותאונות. בימי, ביטוח ימי. בפנסיוני, ביטוח פנסיוני ובחינה מקצועית א׳ של הרשות לניירות ערך.
- ציון מעבר: 60, וכל תשובה נכונה שווה 2 נקודות.
- רישיון: אחרי ההתמחות והגמר מגישים בקשה במערכת המקוונת, והרישיון נכנס לתוקף רק אחרי תשלום אגרת הרישיון.
- בזמן ההתמחות: לפי עמוד ההתמחות של הרשות, מתמחה לא עוסק בתיווך בביטוח, בייעוץ פנסיוני או בשיווק פנסיוני.
מה בעמוד
- המסלול לרישיון, שלב אחר שלב
- בחינות היסודות: מה נבחנים ואיך נרשמים
- ההתמחות: 6 חודשים אצל מאמן רשום
- בחינות הגמר: לפי הענף שתרצו ברישיון
- בקשת הרישיון: מה מגישים, ומתי הוא בתוקף
- לפני שנרשמים: 7 בדיקות
המסלול לרישיון, שלב אחר שלב
5 שלבים, לפי הסדר שבו הרשות מתארת אותם:
| השלב | מה הרשות דורשת |
|---|---|
| 1. בחינות יסודות | בחינה ביסודות הביטוח (רשות שוק ההון), ובחינות ביסודות ייעוץ השקעות (הרשות לניירות ערך) |
| 2. פתיחת התמחות | אחרי הצלחה בבחינות היסודות. המאמן רשום כמאמן, ומגיש כתב התחייבות לתחילת התמחות במערכת המקוונת |
| 3. התמחות | 6 חודשים, לפחות 30 שעות בשבוע, ב-4 ימי עבודה לפחות ולפחות 5 שעות ביום |
| 4. בחינות גמר | לפי הענף שתרצו ברישיון. לפי הרשות, אחרי היסודות אפשר להתחיל התמחות ו/או לגשת לגמר |
| 5. בקשה לרישיון | אחרי סיום ההתמחות והגמר, במערכת המקוונת. הרישיון נכנס לתוקף אחרי תשלום האגרה |
כמה זמן לוקח כל המסלול? הרשות קובעת במפורש רק את משך ההתמחות: 6 חודשים. את מועדי הבחינות היא מפרסמת מראש בטבלה בעמוד הבחינות, ובטבלה שפורסמה ההרשמה נסגרת כחודש לפני כל בחינה. לכן משך המסלול תלוי בעיקר במועדים שתתפסו.
רוצים שמישהו יעבור איתכם על הביטוחים שכבר יש לכם? כמה שאלות קצרות, בלי פרטים רפואיים.
בחינות היסודות: מה נבחנים ואיך נרשמים
שלב היסודות כולל 2 חלקים, אצל 2 רשויות:
- יסודות הביטוח. בחינה של הממונה על שוק ההון. נרשמים רק באתר של מערכת הרישוי. הנושאים נקבעים בתוספת הראשונה לתקנות ההכשרה, והרשות מפרסמת סילבוס. מה יש בו, ומה הוא אומר למבוטחים: בחינת יסודות הביטוח.
- יסודות ייעוץ השקעות. בחינות של הרשות לניירות ערך: כלכלה, חשבונאות, וסטטיסטיקה ומימון. נרשמים באתר של הרשות לניירות ערך, והיא גם מאשרת פטור מהן, לפי התקנות והנהלים שלה.
כללים מעמוד הבחינות של רשות שוק ההון:
- הרשמה. תקופת הרישום מתפרסמת מראש, ונשארת פתוחה חודשים ארוכים. אחרי שהיא נסגרת, אין הרשמה מאוחרת.
- אחרי הסגירה. אין ביטול, החזר או דחייה. דחייה אפשרית רק עם אישור על אשפוז או על מילואים.
- בחינה אחת למועד. באותו מועד לא ניגשים לשתי בחינות, חוץ מרכוש ותאונות.
- ניקוד. תשובה נכונה שווה 2 נקודות, וציון המעבר הוא 60.
- ערעור. מגישים תוך 30 יום מפרסום התוצאות. ההחלטה נמסרת תוך 45 יום ממועד הערעור, והיא סופית.
מגיע לכם פטור מבחינות היסודות? את טופסי הבקשה לפטור מגישים לא יאוחר מ-3 שבועות לפני סוף ההרשמה לבחינות הגמר. מי זכאי לפטור, קובעות תקנות נפרדות על פטור מהתמחות או מבחינות. כמה ניגשים וכמה עוברים: כמה סוכני ביטוח יש בישראל.
ההתמחות: 6 חודשים אצל מאמן רשום
ההתמחות מתחילה רק אחרי שעברתם את בחינות היסודות, של שתי הרשויות. ואת רוב הצעדים הרשמיים בה עושה המאמן, לא אתם.
מה המאמן עושה
- מחזיק רישיון בתוקף, ונרשם כמאמן. לא מאמן יותר מ-3 מתמחים באותה עת.
- לפני ההתחלה משוחח איתכם, שולח לכם הודעת קבלה שאתם חותמים עליה, וקובע תוכנית התמחות.
- מגיש במערכת המקוונת כתב התחייבות לתחילת התמחות. ההתמחות לא מתחילה לפני היום שבו הבקשה נקלטה, ואישור עם תאריך ההתחלה נשלח אליכם ואליו.
- רושם את שעות ההתמחות ואת ימי ההיעדרות.
- בסוף מגיש תצהיר מאמן לגמר התמחות, חתום ומאומת בידי עורך דין, כקובץ PDF במערכת. מסמך עם מחיקות או תיקונים לא מתקבל.
מה ההתמחות כוללת
לפי חוזר הרשות על התמחות נאותה:
- זמן ומקום. לפחות 30 שעות בשבוע, ב-4 ימי עבודה לפחות ולפחות 5 שעות ביום, במקום ההתמחות שהוצהר בכתב ההתחייבות.
- תוכן. החקיקה והדין, כולל חוזרי הממונה על שוק ההון; פגישות עם לקוחות בליווי המאמן; בירור צרכים של לקוחות, כולל הוצאת מידע מהר הביטוח או מהמסלקה הפנסיונית; וצירוף לביטוח או למוצר פנסיוני, בליווי המאמן.
- הדרכה. לפחות 60 שעות הדרכה על סוגי מוצרי הביטוח בענף ההתמחות.
- שכר. לפי תקנה 16(א) לתקנות ההכשרה, ובהתאם לחוק שכר מינימום.
- ניגוד עניינים. מאמן שהוא קרוב משפחה מציין זאת בכתב ההתחייבות. והתמחות לא נחשבת נאותה אם המאמן כפוף למתמחה ביחסי עובד ומעביד, או אם המתמחה בעל מניות בסוכנות שבה הוא מתמחה.
עוד 2 כללים מעמוד ההתמחות: לא מתמחים ביותר מענף ביטוח אחד בתקופת ההתמחות, ומי שההתמחות שלו הופסקה משלים את הימים. למשרתי מילואים פרסמה הרשות הקלות, ובהן יום התמחות מהבית בשבוע, בתנאים שהמאמן מתעד.
בחינות הגמר: לפי הענף שתרצו ברישיון
| הרישיון | בחינות הגמר |
|---|---|
| סוכן ביטוח, ענף כללי | גמר בביטוח רכוש וגמר בביטוח תאונות, של רשות שוק ההון |
| סוכן ביטוח, ענף ימי | גמר בביטוח ימי, של רשות שוק ההון |
| סוכן ביטוח, ענף פנסיוני | גמר בביטוח פנסיוני של רשות שוק ההון, ובחינה מקצועית א׳ של הרשות לניירות ערך |
| סוכן שיווק פנסיוני | כמו בענף הפנסיוני |
| יועץ פנסיוני | כמו בענף הפנסיוני |
לגמר של רשות שוק ההון נרשמים באתר "תשלומי אגרות ומידע אישי לסוכן", כלומר במערכת הרישוי. לבחינה מקצועית א׳, שנקראה בעבר ניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסיים, נרשמים באתר של הרשות לניירות ערך.
רוצים לעבוד בביטוחי בריאות? לפי סעיף 28 לחוק הפיקוח על הביטוח, ביטוח מפני סיכון תאונה, מחלה או נכות נכלל גם בענף הכללי וגם בענף הפנסיוני. ברישיון בענף הכללי מפורטים התחומים שהסוכן רשאי לעסוק בהם, וסוכן מתווך רק בענפים שברישיון שלו.
בקשת הרישיון: מה מגישים, ומתי הוא בתוקף
בשירות הרישוי של הרשות ב-gov.il נרשמים כמבקשי רישיון, ובאותו שירות גם נרשמים ומשלמים לבחינות: מזינים פרטים אישיים, ומסכימים לבדיקה בקובץ הרישום הפלילי במשטרה. אחרי שסיימתם את ההתמחות ועברתם את הגמר, מגישים באותה מערכת בקשה לרישיון, בענף פנסיוני, כללי או ימי. 3 דברים שכדאי לדעת:
- הליך פלילי. מתנהל נגדכם הליך בעבירה פלילית? מצרפים תצהיר חתום בפני עורך דין על השתלשלות האירועים, והעתק מאושר של כתב האישום. הורשעתם ב-7 השנים שלפני הבקשה? מצרפים את כתבי האישום ואת ההחלטות של בית המשפט: פסק הדין וגזר הדין.
- תנאי החוק. תושב ישראל, בגיר, שעבר התמחות ובחינות, ושלא הורשע בעבירה שבגללה, לדעת הממונה, אינו ראוי לשמש סוכן ביטוח (סעיף 25(ב)). מי לא יקבל רישיון גם אם הוא כשיר: מתי סוכן ביטוח לא מקבל רישיון.
- אגרה. הרישיון נכנס לתוקף רק אחרי תשלום אגרת הרישיון באתר. ובכל שנה אחר כך יש אגרה שנתית: תשלום אגרת רישיון סוכן ביטוח.
ומה קורה אחרי הרישיון? איך סוכן מקבל את הכסף שלו: איך סוכן ביטוח מרוויח. התמונה המלאה של המקצוע: סוכן ביטוח: המדריך המלא.
לפני שנרשמים: 7 בדיקות
כל אחת בכן או לא:
- בחרתם ענף, כי בחינות הגמר נקבעות לפיו.
- נרשמתם כמבקשי רישיון בשירות הרישוי של הרשות ב-gov.il.
- בדקתם בעמוד הבחינות מתי נסגרת ההרשמה למועד הבא.
- בדקתם אם מגיע לכם פטור, ואם כן, הגשתם את הבקשה עד 3 שבועות לפני סוף ההרשמה לגמר.
- מצאתם מאמן בעל רישיון בתוקף, שרשום כמאמן ושאין לו כבר 3 מתמחים.
- וידאתם שהמאמן הגיש כתב התחייבות לפני היום הראשון שלכם.
- תכננתם את האגרות: בחינות, ערעור אם צריך, ורישיון.
שאלות נפוצות
כמה זמן לוקחים לימודי סוכן ביטוח?
הרשות קובעת במפורש רק את ההתמחות: 6 חודשים. לפניה יש בחינות יסודות, ובנוסף בחינות גמר, לפי מועדים שהרשות מפרסמת מראש. לכן המשך תלוי בעיקר במועדי הבחינות שתתפסו.
צריך קורס כדי להיות סוכן ביטוח?
בתנאים שהרשות מפרסמת לקבלת רישיון אין קורס: יש בחינות יסודות, התמחות של 6 חודשים ובחינות גמר. איך מתכוננים לבחינות, זו בחירה שלכם.
אפשר לעבוד כסוכן בזמן ההתמחות?
לפי עמוד ההתמחות של רשות שוק ההון, מתמחה לא עוסק בתקופת ההתמחות בתיווך בביטוח, בייעוץ פנסיוני או בשיווק פנסיוני. בחוק יש גם רישיון סוכן מתמחה, שהממונה רשאי לתת לפי שיקול דעתו, ומי שקיבל אותו רשאי לעשות פעולת תיווך אם המאמן שלו אישר אותה מראש (סעיף 27). רלוונטי אליכם? שאלו את הרשות, 3002*, בימים א׳ עד ה׳, בין 9:00 ל-16:00.
מה ציון המעבר בבחינות הרישוי?
כל תשובה נכונה שווה 2 נקודות. על התוצאה אפשר לערער תוך 30 יום מהפרסום, וההחלטה בערעור סופית.
מקבלים שכר בזמן ההתמחות?
כן. לפי חוזר הרשות על התמחות נאותה, מתמחה מקבל שכר לפי תקנה 16(א) לתקנות ההכשרה, ובהתאם לחוק שכר מינימום.
מה ההבדל בין סוכן ביטוח כללי לסוכן ביטוח פנסיוני?
בחינות הגמר: בכללי, רכוש ותאונות; בפנסיוני, ביטוח פנסיוני ובחינה מקצועית א׳ של הרשות לניירות ערך. וביטוח מפני תאונה, מחלה או נכות נכלל בשני הענפים, לפי סעיף 28 לחוק הפיקוח.
נכנסים לתחום הביטוח, ובינתיים רוצים שמישהו יעבור על הביטוחים של עצמכם? כמה שאלות קצרות, בלי פרטים רפואיים.
המדריך המלא: סוכן ביטוח: המדריך המלא.
מקורות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · ״הנחיות לקבלת רישיון״: התנאים לקבלת רישיון יועץ פנסיוני, סוכן שיווק פנסיוני או סוכן ביטוח (gov.il, פורסם 03.01.2024) · נקרא 28.10.2026
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · ״התמחות״ (gov.il, עודכן 22.10.2026) · נקרא 28.10.2026
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · ״בחינות 2026״: מועדים, נושאים, נהלים והרשמה, נוהל הגשת ערעור (gov.il, עודכן 04.10.2026) · נקרא 28.10.2026
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · חוזר סוכנים ויועצים 2022-10-1, ״כללים בנוגע להתמחות נאותה״ (4.1.2022) · נקרא 28.10.2026
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · רישוי סוכנים ויועצים ותשלום לבחינות ורישיונות (gov.il, עמוד שירות) · נקרא 28.10.2026
- ספר החוקים הפתוח (ויקיטקסט) · חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א-1981, נוסח בוויקיטקסט מתוך מאגר החקיקה (לא הנוסח הרשמי ברשומות): סעיפים 25(ב), 25(ד), 27(א)–(ב), 28 · נקרא 28.10.2026
עוד בנושא: רישוי סוכני ביטוח · בחינת יסודות הביטוח · כמה סוכני ביטוח יש בישראל · מתי סוכן ביטוח לא מקבל רישיון · תשלום אגרת רישיון סוכן ביטוח